FV ফাংশন হলো এক্সেলের একটি আর্থিক ফাংশন যা ভবিষ্যতের মূল্য (future value) নির্ণয় করে। সহজ কথায় বলতে গেলে, আপনি যদি আজ একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করেন এবং একটি নির্দিষ্ট মুনাফার হার পান, তাহলে ভবিষ্যতে সেই অর্থের মূল্য কত হবে তা এই ফাংশন ব্যবহার করে বের করতে পারবেন।
FV ফাংশন কিভাবে কাজ করে?
এই ফাংশন 5টি আর্গুমেন্ট নেয়:
- রেট (Rate): প্রতি বছরের জন্য মুনাফার হার (দশমিক সংখ্যায়)
- নম্বর (Nper): মোট কতবার কিস্তি পরিশোধ করা হবে
- পেমেন্ট (Pmt): প্রতিটি কিস্তির পরিমাণ (ঋণের ক্ষেত্রে ঋণের পরিমাণ ঋণাত্মক হবে)
- বর্তমান মূল্য (Pv): আজকের বিনিয়োগের পরিমাণ (ঋণের ক্ষেত্রে ঋণের পরিমাণ ঋণাত্মক হবে)
- [Type]: কিস্তি কখন পরিশোধ করা হবে (ঐচ্ছিক, 0 হলে শেষে, 1 হলে শুরুতে)
FV ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:
- মুনাফার হার একটি দশমিক সংখ্যা হতে হবে।
- নম্বর একটি পূর্ণসংখ্যা হতে হবে।
- পেমেন্ট এবং বর্তমান মূল্য যেকোনো সংখ্যা হতে পারে।
- Type 0 বা 1 হতে পারে (ঐচ্ছিক)।
FV ফাংশন ব্যবহারের উদাহরণ:
উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি A2 সেলে 6% মুনাফার হার, 10 বছরের জন্য মাসিক $100 কিস্তি, $500 বর্তমান মূল্য এবং কিস্তিগুলো প্রতি মাসের শুরুতে পরিশোধ করার জন্য FV ফাংশন ব্যবহার করতে চান, তাহলে আপনি নিম্নলিখিত সূত্রটি ব্যবহার করবেন:
সমাধান:
একটি Excel সেলে নিম্নলিখিত সূত্রটি লিখুন:
=FV(0.06/12, 10, -200, -500, 1)এখানে,
- 0.06/12 = বার্ষিক 6% মুনাফার হারকে মাসিক 0.5% মুনাফার হারে রূপান্তরিত করা হয়েছে (কারণ এক্সেল মাসিক কিস্তি ধরে)
- 10 = মোট 10 বছর
- -200 = প্রতি মাসে ৳200 আয় (কারণ আমরা ঋণের পরিমাণ ঋণাত্মক হিসেবে লিখেছি)
- -500 = আজকের বিনিয়োগের পরিমাণ (৳500)
- 1 = কিস্তি প্রতি মাসের শুরুতে পরিশোধ করা হবে
এই সূত্রটি চালানোর পর, আপনি ফলাফল পাবেন ৳2,581.40। এর মানে হল 10 বছর পর আপনার বিনিয়োগের মূল্য ৳2,581.40 হবে।
Use the Excel Formula Coach to find the future value of a series of payments. At the same time, you’ll learn how to use the FV function in a formula.
Or, use the Excel Formula Coach to find the future value of a single, lump sum payment.
Syntax
FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])
For a more complete description of the arguments in FV and for more information on annuity functions, see PV.
The FV function syntax has the following arguments:
- Rate Required. The interest rate per period.
- Nper Required. The total number of payment periods in an annuity.
- Pmt Required. The payment made each period; it cannot change over the life of the annuity. Typically, pmt contains principal and interest but no other fees or taxes. If pmt is omitted, you must include the pv argument.
- Pv Optional. The present value, or the lump-sum amount that a series of future payments is worth right now. If pv is omitted, it is assumed to be 0 (zero), and you must include the pmt argument.
- Type Optional. The number 0 or 1 and indicates when payments are due. If type is omitted, it is assumed to be 0.
| Set type equal to | If payments are due |
|---|---|
| 0 | At the end of the period |
| 1 | At the beginning of the period |
Remarks
- Make sure that you are consistent about the units you use for specifying rate and nper. If you make monthly payments on a four-year loan at 12 percent annual interest, use 12%/12 for rate and 4*12 for nper. If you make annual payments on the same loan, use 12% for rate and 4 for nper.
- For all the arguments, cash you pay out, such as deposits to savings, is represented by negative numbers; cash you receive, such as dividend checks, is represented by positive numbers.
Examples
Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.
| Data | Description | |
|---|---|---|
| 0.06 | Annual interest rate | |
| 10 | Number of payments | |
| -200 | Amount of the payment | |
| -500 | Present value | |
| 1 | Payment is due at the beginning of the period (0 indicates payment is due at end of period) | |
| Formula | Description | Result |
| =FV(A2/12, A3, A4, A5, A6) | Future value of an investment using the terms in A2:A5. | $2,581.40 |
Example 2
| Data | Description | |
|---|---|---|
| 0.12 | Annual interest rate | |
| 12 | Number of payments | |
| -1000 | Amount of the payment | |
| Formula | Description | Result |
| =FV(A2/12, A3, A4) | Future value of an investment using the terms in A2:A4. | $12,682.50 |
Example 3
| Data | Description | |
|---|---|---|
| 0.11 | Annual interest rate | |
| 35 | Number of payments | |
| -2000 | Amount of the payment | |
| 1 | Payment is due at the beginning of the year (0 indicates end of year) | |
| Formula | Description | Result |
| =FV(A2/12, A3, A4,, A5) | Future value of an investment with the terms in cells A2:A4 | $82,846.25 |
Example 4
| Data | Description | |
|---|---|---|
| 0.06 | Annual interest rate | |
| 12 | Number of payments | |
| -100 | Amount of the payment | |
| -1000 | Present value | |
| 1 | Payment is due at the beginning of the year (0 indicates end of year) | |
| Formula | Description | Result |
| =FV(A2/12, A3, A4, A5, A6) | Future value of an investment using the terms in A2:A5. | $2,301.40 |