এক্সেলের NPER ফাংশন ব্যবহার করে আপনি ঋণের মেয়াদ নির্ধারণ করতে পারেন। এটি নিয়মিত সময়কালে সমান কিস্তি এবং Fixed মুনাফা হারের উপর ভিত্তি করে কাজ করে।
NPER ফাংশন কিভাবে কাজ করে?
NPER ফাংশন 5টি আর্গুমেন্ট নেয়:
- rate: প্রতি বছরের মুনাফা হার (দশমিক সংখ্যায়)
- pmt: প্রতি কিস্তির পরিমাণ (ঋণ পরিশোধের জন্য নেতিবাচক মান ব্যবহার করুন)
- pv: বর্তমান মূল্য (ঋণের পরিমাণ)
- fv: ভবিষ্যত মূল্য (ঋণ শোধ করার পর আপনি কত টাকা পাবেন)
- type: 0 হলে প্রতি মাসের শেষে কিস্তি পরিশোধ করা হয়, 1 হলে প্রতি মাসের শুরুতে।
NPER ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:
- NPER ফাংশন ব্যবহার করার জন্য, আপনাকে অবশ্যই Excel-এ Financial Add-ins ইনস্টল করতে হবে।
- NPER ফাংশনের আর্গুমেন্টগুলি সঠিকভাবে ইনপুট করতে হবে।
- NPER ফাংশন একটি দশমিক সংখ্যা ফেরত দেয় যা ঋণের মেয়াদ নির্দেশ করে।
NPER ফাংশন ব্যবহারের উদাহরণ:
ধরুন আপনি 10,000 টাকা ঋণ নিয়েছেন। ঋণের মুনাফার হার 12% প্রতি বছর। প্রতি মাসের শুরুতে আপনি 200 টাকা কিস্তি পরিশোধ করবেন। ঋণের মেয়াদ কত হবে?
সমাধান:
=NPER(0.12/12, -200, -10000, 0, 1)এই ফর্মুলার ফলাফল 59.6738657 হবে।
অর্থ: ঋণ শোধ করতে আপনার 59.67 মাস (প্রায় 5 বছর) সময় লাগবে।
NPER ফাংশন ব্যবহারের সুবিধা:
- NPER ফাংশন ব্যবহার করে আপনি সহজেই ঋণের মেয়াদ নির্ধারণ করতে পারেন।
- এটি আপনাকে বিভিন্ন ঋণের শর্তাবলী তুলনা করতে সাহায্য করে।
- NPER ফাংশন ব্যবহার করে আপনি ঋণের মাসিক কিস্তির পরিমাণ নির্ধারণ করতে পারেন।
NPER ফাংশন ব্যবহারের সতর্কতা:
- NPER ফাংশন ব্যবহার করার জন্য, আপনাকে অবশ্যই Excel-এ Financial Add-ins ইনস্টল করতে হবে।
- NPER ফাংশনের আর্গুমেন্টগুলি সঠিকভাবে ইনপুট করতে হবে।
- NPER ফাংশন একটি দশমিক সংখ্যা ফেরত দেয় যা ঋণের মেয়াদ নির্দেশ করে।
উপসংহার:
NPER ফাংশন হল একটি দরকারী হাতিয়ার যা আপনাকে ঋণের মেয়াদ নির্ধারণ এবং বিভিন্ন ঋণের শর্তাবলী তুলনা করতে সাহায্য করে।
Description
Returns the number of periods for an investment based on periodic, constant payments and a constant interest rate.
Syntax
NPER(rate,pmt,pv,[fv],[type])
For a more complete description of the arguments in NPER and for more information about annuity functions, see PV.
The NPER function syntax has the following arguments:
- Rate Required. The interest rate per period.
- Pmt Required. The payment made each period; it cannot change over the life of the annuity. Typically, pmt contains principal and interest but no other fees or taxes.
- Pv Required. The present value, or the lump-sum amount that a series of future payments is worth right now.
- Fv Optional. The future value, or a cash balance you want to attain after the last payment is made. If fv is omitted, it is assumed to be 0 (the future value of a loan, for example, is 0).
- Type Optional. The number 0 or 1 and indicates when payments are due.
| Set type equal to | If payments are due |
| 0 or omitted | At the end of the period |
| 1 | At the beginning of the period |
Example
Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.
| Data | Description | |
| 0.12 | Annual interest rate | |
| -100 | Payment made each period | |
| -1000 | Present value | |
| 10000 | Future value | |
| 1 | Payment is due at the beginning of the period (see above) | |
| Formula | Description | Live Result |
| =NPER(A2/12, A3, A4, A5, 1) | Periods for the investment with the above terms | 59.6738657 |
| =NPER(A2/12, A3, A4, A5) | Periods for the investment with the above terms, except payments are made at the beginning of the period | 60.0821229 |
| =NPER(A2/12, A3, A4) | Periods for the investment with the above terms, except with a future value of 0 | -9.57859404 |