TBILLEQ ফাংশন হল এক্সেলের একটি আর্থিক ফাংশন যা ট্রেজারি বিলের বন্ড-সমতুল্য আয় (bond-equivalent yield) গণনা করে। সহজ কথায় বলতে গেলে, এই ফাংশন আপনাকে জানায় যে, যদি আপনি আজ একটি ট্রেজারি বিল কিনে ধরে রাখেন এবং মেয়াদে পূর্ণতা না আসা পর্যন্ত ধরে রাখেন, তাহলে আপনার বার্ষিক আয় কত হবে।
এটি কিভাবে কাজ করে?
এই ফাংশন তিনটি ইনপুট ব্যবহার করে:
- সেটেলমেন্ট তারিখ (Settlement date): ট্রেজারি বিল কেনার তারিখ
- মেয়াদ তারিখ (Maturity date): ট্রেজারি বিলের মেয়াদ উত্তীর্ণের তারিখ
- ছাড়ের হার (Discount rate): ট্রেজারি বিলের জন্য বার্ষিক ছাড়ের হার
TBILLEQ ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:
- ইনপুটগুলি তারিখ বা সংখ্যা হতে হবে।
- সেটেলমেন্ট তারিখ মেয়াদ তারিখের আগে হতে হবে।
- ছাড়ের হার 0 থেকে 1 এর মধ্যে হতে হবে।
TBILLEQ ফাংশন ব্যবহারের উদাহরণ:
ধরা যাক,
- সেটেলমেন্ট তারিখ: 31 মার্চ, 2008
- মেয়াদ তারিখ: 1 জুন, 2008
- ছাড়ের হার: 9.14%
এই তথ্য ব্যবহার করে, আমরা TBILLEQ ফাংশন ব্যবহার করে বন্ড-সমতুল্য আয় গণনা করতে পারি:
=TBILLEQ(A2,A3,A4)এখানে, A2, A3, এবং A4 সেলগুলি যথাক্রমে সেটেলমেন্ট তারিখ, মেয়াদ তারিখ এবং ছাড়ের হার ধারণ করে।
ফলাফল:
9.42%
উপরে বর্ণিত উদাহরণটি সহজবোধ্য গল্প আকারে:
আপনি একটি ট্রেজারি বিল কিনতে চান যার মেয়াদ উত্তীর্ণ হবে 1 জুন, 2008। আপনি 31 মার্চ, 2008 তারিখে ট্রেজারি বিলটি কিনছেন এবং এর জন্য 9.14% ছাড় পাচ্ছেন। TBILLEQ ফাংশন ব্যবহার করে, আপনি ট্রেজারি বিলের জন্য বন্ড-সমতুল্য আয় 9.42% হিসাবে গণনা করতে পারেন।
দ্রষ্টব্য:
- TBILLEQ ফাংশন শুধুমাত্র 30 দিনের কম মেয়াদের ট্রেজারি বিলের জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে।
- দীর্ঘমেয়াদী ট্রেজারি বিলের জন্য, আপনি TBINVY ফাংশন ব্যবহার করতে পারেন।
Description
Returns the bond-equivalent yield for a Treasury bill.
Syntax
TBILLEQ(settlement, maturity, discount)
Important: Dates should be entered by using the DATE function, or as results of other formulas or functions. For example, use DATE(2008,5,23) for the 23rd day of May, 2008. Problems can occur if dates are entered as text.
The TBILLEQ function syntax has the following arguments:
- Settlement Required. The Treasury bill’s settlement date. The security settlement date is the date after the issue date when the Treasury bill is traded to the buyer.
- Maturity Required. The Treasury bill’s maturity date. The maturity date is the date when the Treasury bill expires.
- Discount Required. The Treasury bill’s discount rate.
Remarks
- Microsoft Excel stores dates as sequential serial numbers so they can be used in calculations. By default, January 1, 1900 is serial number 1, and January 1, 2008 is serial number 39448 because it is 39,448 days after January 1, 1900.
- Settlement and maturity are truncated to integers.
- If settlement or maturity is not a valid date, TBILLEQ returns the #VALUE! error value.
- If discount ≤ 0, TBILLEQ returns the #NUM! error value.
- If settlement > maturity, or if maturity is more than one year after settlement, TBILLEQ returns the #NUM! error value.
- TBILLEQ is calculated as TBILLEQ = (365 x rate)/(360-(rate x DSM)), where DSM is the number of days between settlement and maturity computed according to the 360 days per year basis.
Example
Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.
| Data | Description | |
| 3/31/2008 | Settlement date | |
| 6/1/2008 | Maturity date | |
| 9.14% | Percent discount rate | |
| Formula | Description | Result |
| =TBILLEQ(A2,A3,A4) | The bond equivalent yield, for the Treasury bill using the terms in A2, A3, and A4 (0.09415, or 9.42%). | 9.42% |