COUPDAYBS function: বন্ড কেনার সময় থেকে আগের সর্বশেষ কুপন প্রদানের তারিখ নির্ণয়

COUPDAYBS ফাংশন, যাকে “কুপন দিন Before Settlement”ও বলা হয়, একটি বিশেষ আর্থিক ফাংশন যা বন্ডের মূল্যায়নে ব্যবহৃত হয়। এটি সেটেলমেন্ট ডেট এবং আগের কুপন পেমেন্টের তারিখের মধ্যে কত দিন

COUPDAYBS ফাংশন ব্যবহারের নিয়ম:

  1. সিনট্যাক্স:

COUPDAYBS(settlement, maturity, frequency, [basis])

  1. আর্গুমেন্ট:
  • settlement: সেটেলমেন্ট ডেট (প্রয়োজনীয়)
  • maturity: Closing date (প্রয়োজনীয়)
  • frequency: বছরে কুপন প্রদানের সংখ্যা (প্রয়োজনীয়)
  • basis: দিন গণনার পদ্ধতি (ঐচ্ছিক, ডিফল্ট 0 = US (NASD) 30/360)
  1. উদাহরণ:

=COUPDAYBS(A2,A3,A4,A5)

উদাহরণের ব্যাখ্যা:

  • A2: বন্ধের স্থিরকরণ তারিখ (25-Jan-11)
  • A3: Closing date (15-Nov-11)
  • A4: বছরে কুপন প্রদানের সংখ্যা (2)
  • A5: দিন গণনার পদ্ধতি (1 = Actual/actual)

ফলাফল:

71: বন্ধের কুপন পর্যায়ের শুরু থেকে স্থিরকরণ তারিখ পর্যন্ত দিনের সংখ্যা

COUPDAYBS ফাংশন ব্যবহারের গল্প:

অমিত একজন বিনিয়োগকারী যিনি একটি নতুন বন্ডে বিনিয়োগ করতে চান। Fixation of closure তারিখ 25-Jan-11, Closing date 15-Nov-11, বছরে 2 বার কুপন প্রদান করা হয় এবং দিন গণনার পদ্ধতি Actual/actual। অমিত COUPDAYBS ফাংশন ব্যবহার করে জানতে চান যে বন্ধের কুপন পর্যায়ের শুরু থেকে Fixation date পর্যন্ত কত দিন আছে।

সমাধান:

  1. অমিত A2 সেলে বন্ধের Fixation date (25-Jan-11) লিখেছেন।
  2. অমিত A3 সেলে বন্ধের পরিণতি তারিখ (15-Nov-11) লিখেছেন।
  3. অমিত A4 সেলে বছরে কুপন প্রদানের সংখ্যা (2) লিখেছেন।
  4. অমিত A5 সেলে দিন গণনার পদ্ধতি (1 = Actual/actual) লিখেছেন।
  5. অমিত A1 সেলে নিম্নলিখিত সূত্রটি লিখেছেন:

=COUPDAYBS(A2,A3,A4,A5)

  1. A1 সেলে 71 ফলাফল প্রদর্শিত হয়।

এই ফলাফলটি অমিতকে বলে যে বন্ধের কুপন পর্যায়ের শুরু থেকে Fixation date পর্যন্ত 71 দিন আছে। এই তথ্যটি অমিতকে তার বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করবে।

ফলাফল:

71

এই ফলাফলটি ব্যাখ্যা করে:

  • 25-জানুয়ারী-2011 থেকে 15-নভেম্বর-2011 পর্যন্ত মোট 71 দিন রয়েছে।
  • এই 71 দিনের মধ্যে 15-নভেম্বর-2011 এর আগে শেষ কুপন প্রদানের তারিখ 15-মে-2011।
  • অর্থাৎ, বন্ড কেনার সময় থেকে আগের সর্বশেষ কুপন প্রদানের তারিখ পর্যন্ত 71 দিন গেছে।

Description

The COUPDAYBS function returns the number of days from the beginning of a coupon period until its settlement date.

Syntax

COUPDAYBS(settlement, maturity, frequency, [basis])

Important: Dates should be entered by using the DATE function, or as results of other formulas or functions. For example, use DATE(2008,5,23) for the 23rd day of May, 2008. Problems can occur if dates are entered as text.

The COUPDAYBS function syntax has the following arguments:

  • Settlement    Required. The security’s settlement date. The security settlement date is the date after the issue date when the security is traded to the buyer.
  • Maturity    Required. The security’s maturity date. The maturity date is the date when the security expires.
  • Frequency    Required. The number of coupon payments per year. For annual payments, frequency = 1; for semiannual, frequency = 2; for quarterly, frequency = 4.
  • Basis    Optional. The type of day count basis to use.
BasisDay count basis
0 or omittedUS (NASD) 30/360
1Actual/actual
2Actual/360
3Actual/365
4European 30/360

Remarks

  • Microsoft Excel stores dates as sequential serial numbers so they can be used in calculations. By default, January 1, 1900 is serial number 1, and January 1, 2008 is serial number 39448 because it is 39,448 days after January 1, 1900.
  • The settlement date is the date a buyer purchases a coupon, such as a bond. The maturity date is the date when a coupon expires. For example, suppose a 30-year bond is issued on January 1, 2008, and is purchased by a buyer six months later. The issue date would be January 1, 2008, the settlement date would be July 1, 2008, and the maturity date would be January 1, 2038, 30 years after the January 1, 2008, issue date.
  • All arguments are truncated to integers.
  • If settlement or maturity is not a valid date, COUPDAYBS returns the #VALUE! error value.
  • If frequency is any number other than 1, 2, or 4, COUPDAYBS returns the #NUM! error value.
  • If basis < 0 or if basis > 4, COUPDAYBS returns the #NUM! error value.
  • If settlement ≥ maturity, COUPDAYBS returns the #NUM! error value.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.

DataDescription
25-Jan-11Settlement date
15-Nov-11Maturity date
2Semiannual coupon (see above)
1Actual/actual basis (see above)
FormulaDescriptionResult
=COUPDAYBS(A2,A3,A4,A5)The number of days from the beginning of the coupon period to the settlement date, for a bond with the above terms71

COUPDAYBS ফাংশন কি?

COUPDAYBS হলো মাইক্রোসফট এক্সেলের একটি ফাইন্যান্সিয়াল ফাংশন যা একটি বন্ডের সেটেলমেন্ট ডেট থেকে শুরু করে কুপন পিরিয়ডের শুরু পর্যন্ত দিনের সংখ্যা গণনা করে।

2. COUPDAYBS ফাংশন কেন ব্যবহার করা হয়?

  • জমা মুনাফা গণনা
  • বন্ডের বাজার মূল্য নির্ধারণ
  • বন্ড বিনিয়োগ বিশ্লেষণ

3. COUPDAYBS ফাংশনের সূত্র কি?

COUPDAYBS(settlement, maturity, frequency, [basis])

Use code with caution.content_copy

4. COUPDAYBS ফাংশনের প্রতিটি প্যারামিটারের অর্থ কী?

  • settlement: বন্ডের সেটেলমেন্ট ডেট (তারিখ)
  • maturity: বন্ডের মেয়াদ উত্তীর্ণের তারিখ (তারিখ)
  • frequency: বছরে কতবার কুপন প্রদান করা হয় (সংখ্যা)
  • [basis]: দিন গণনার পদ্ধতি (ঐচ্ছিক, ডিফল্ট 0)

5. COUPDAYBS ফাংশন ব্যবহারের একটি উদাহরণ দিন।

ধরা যাক, একটি বন্ডের সেটেলমেন্ট ডেট 25-জানুয়ারী-2011, মেয়াদ উত্তীর্ণের তারিখ 15-নভেম্বর-2011, বছরে দুইবার কুপন প্রদান করা হয় (সেমি-অ্যানুয়াল) এবং দিন গণনার পদ্ধতি হলো অ্যাকচুয়াল/অ্যাকচুয়াল। এই ক্ষেত্রে, COUPDAYBS ফাংশন ব্যবহার করে আমরা নিম্নলিখিত ফলাফল পাব:

=COUPDAYBS(25/01/2011, 15/11/2011, 2, 1)

ফলাফল:

71

এই ফলাফলটি ব্যাখ্যা করে:

  • 25-জানুয়ারী-2011 থেকে 15-নভেম্বর-2011 পর্যন্ত মোট 71 দিন রয়েছে।
  • এই 71 দিনের মধ্যে 15-নভেম্বর-2011 এর আগে শেষ কুপন প্রদানের তারিখ 15-মে-2011।
  • অর্থাৎ, বন্ড কেনার সময় থেকে আগের সর্বশেষ কুপন প্রদানের তারিখ পর্যন্ত 71 দিন গেছে।

6. COUPDAYBS ফাংশন ব্যবহার করার সময় কোন বিষয়গুলি মনে রাখা উচিত?

  • সেটেলমেন্ট ডেট এবং মেয়াদ উত্তীর্ণের তারিখ সঠিকভাবে ইনপুট করা গুরুত্বপূর্ণ।
  • কুপন প্রদানের হার এবং দিন গণনার পদ্ধতি সঠিকভাবে নির্বাচন করা গুরুত্বপূর্ণ।
  • ফাংশনটির ফলাফল ব্যাখ্যা করতে সক্ষম হওয়া গুরুত্বপূর্ণ।

7. COUPDAYBS ফাংশন সম্পর্কে আরও জানতে কোথায় যেতে হবে?

  • মাইক্রোসফট এক্সেলের সাহায্য ফাইল
  • অনলাইন টিউটোরিয়াল এবং নিবন্ধ
  • ফাইন্যান্সিয়াল মডেলিং কোর্স

Coupdays ফাংশন এবং COUPDAYBS ফাংশনের মধ্যে পার্থক্য:

Coupdays ফাংশন:

  • ব্যাখ্যা: এই ফাংশন দুটি তাদের মধ্যে কতদিন ব্যবধান আছে তা গণনা করে।
  • ব্যবহার:
    • তারিখের মধ্যে ব্যবধান: =Coupdays(start_date, end_date)
    • তারিখ এবং সময়ের মধ্যে ব্যবধান: =Coupdays(start_date, start_time, end_date, end_time)
  • উদাহরণ:
    • =Coupdays("2024-01-01", "2024-04-12") – এই ফাংশনটি 102 দিন ফেরত দেবে (2024-01-01 থেকে 2024-04-12 পর্যন্ত)।
    • =Coupdays("2024-01-01 10:00:00", "2024-04-12 15:30:00") – এই ফাংশনটি 102 দিন 5 ঘন্টা 30 মিনিট ফেরত দেবে (2024-01-01 10:00:00 থেকে 2024-04-12 15:30:00 পর্যন্ত)।

COUPDAYBS ফাংশন:

  • ব্যাখ্যা: এই ফাংশন দুটি তাদের মধ্যে কতদিন ব্যবধান আছে তা গণনা করে, শুধুমাত্র শনিবার এবং রবিবার বাদ দিয়ে।
  • ব্যবহার:
    • তারিখের মধ্যে ব্যবধান: =COUPDAYBS(start_date, end_date)
    • তারিখ এবং সময়ের মধ্যে ব্যবধান: =COUPDAYBS(start_date, start_time, end_date, end_time)
  • উদাহরণ:
    • =COUPDAYBS("2024-01-01", "2024-04-12") – এই ফাংশনটি 85 দিন ফেরত দেবে (2024-01-01 থেকে 2024-04-12 পর্যন্ত, শনিবার এবং রবিবার বাদ দিয়ে)।
    • =COUPDAYBS("2024-01-01 10:00:00", "2024-04-12 15:30:00") – এই ফাংশনটি 85 দিন 5 ঘন্টা 30 মিনিট ফেরত দেবে (2024-01-01 10:00:00 থেকে 2024-04-12 15:30:00 পর্যন্ত, শনিবার এবং রবিবার বাদ দিয়ে)।

সারসংক্ষেপে:

  • Coupdays ফাংশনটি সকল দিন গণনা করে, যেখানে COUPDAYBS ফাংশনটি শুধুমাত্র কার্যদিন (শনিবার এবং রবিবার বাদ দিয়ে) গণনা করে।
  • যদি আপনার শনিবার এবং রবিবার অন্তর্ভুক্ত করে দিনের সংখ্যা গণনা করার প্রয়োজন হয়, তাহলে Coupdays ফাংশন ব্যবহার করুন।
  • যদি আপনার শুধুমাত্র কার্যদিনের সংখ্যা গণনা করার প্রয়োজন হয়, তাহলে COUPDAYBS ফাংশন ব্যবহার করুন।
× বিস্তারিত জানতে ক্লিক করুন