COUPDAYS function: সেটেলমেন্ট ডেট এবং আগামী কুপন পেমেন্ট ডেট-এর মধ্যে দিনের সংখ্যা গণনা করে

কোমল, একজন তরুণ নির্বাহী, বিনিয়োগের জগতে পা রাখার জন্য উদগ্রীব ছিলেন। তিনি একটি বন্ড কেনার কথা ভাবছিলেন, কিন্তু সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে কিছু জিনিস বুঝতে চেয়েছিলেন। বন্ডের মেয়াদপূর্তি, মুনাফার হার, এসব তো ছিলই, কিন্তু তার মনে আরও একটা প্রশ্ন ঘুরপাক খাচ্ছিল – সেই বন্ডটি কখন থেকে মুনাফা প্রদান শুরু করবে?

এই প্রশ্নের উত্তরেই আসে মাইক্রোসফট এক্সেলের গোপন সম্পদ, COUPDAYS ফাংশন। COUPDAYS ফাংশনটি কোমলের মতো বিনিয়োগকারীদের জন্য খুবই উপযোগী। এটি কোনো বন্ডের সেটেলমেন্ট ডেট (যে তারিখে বন্ডটি কেনা হয়) এবং মেয়াদপূর্তির তারিখের মধ্যে কয়দিন মুনাফা গণনা করা হবে, সেই সংখ্যাটি বের করে দেয়।

COUPDAYS ফাংশনের গঠন

COUPDAYS ফাংশনের সূত্রটি নিম্নরূপ:

= COUPDAYS(settlement, maturity, frequency, [basis])

  • settlement (আবশ্যিক): এটি বন্ড কেনার তারিখ।
  • maturity (আবশ্যিক): এটি বন্ডের মেয়াদপূর্তির তারিখ।
  • frequency (আবশ্যিক): এটি বছরে কয়বার মুনাফা প্রদান করা হয়, সেই সংখ্যা (বার্ষিক = ১, ছয়মাসিক = ২, ত্রৈমাসিক = ৪)।
  • basis (ঐচ্ছিক): এটি মুনাফা গণনার পদ্ধতি নির্ধারণ করে (ডিফল্ট হিসেব ১ ব্যবহার করা হয়)।

COUPDAYS ফাংশনের উদাহরণ

কোমল একটি বন্ড কিনতে চਾচ্ছেন, সেই বন্ডের:

  • সেটেলমেন্ট ডেট: ২৫-জানুয়ারি-২০১১
  • মেয়াদপূর্তির তারিখ: ১৫-নভেম্বর-২০১১
  • মুনাফা প্রদান: ছয়মাসিক (frequency = ٢)

এই ক্ষেত্রে কোমল কয়দিনের মুনাফা পাবেন, সেটা COUPDAYS ফাংশন দিয়ে বের করা যায়।

= COUPDAYS(A2, A3, A4)

(A2 সেলটিতে সেটেলমেন্ট ডেট, A3 সেলটিতে মেয়াদপূর্তির তারিখ, এবং A4 সেলটিতে frequency মান আছে)

ফলাফল: ১৮১

এর মানে হল, কোমল ২৫-জানুয়ারি-২০১১ তারিখে বন্ডটি কিনলে ১৮১ দিনের মুনাফা পাবেন।

উপসংহার

COUPDAYS ফাংশনটি কোমলের মতো নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য খুবই সহায়ক। এটি বন্ড কেনার আগে সঠিক সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে। এছাড়াও, অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীরাও এই ফাংশনটি ব্যবহার করে তাদের বিনিয়োগের லாভ-ক্ষতি নিখুঁতভাবে হিসাব করতে পারেন। মাইক্রোসফট এক্সেলের এই ক্ষুদ্র, কিন্তু কার্যকর ফাংশনটির সাহায্যে আপনিও আপনার বিনিয়োগের জগৎকে আরও সহজ এবং নিশ্চিত করতে পারেন।

COUPDAYS ফাংশন সম্পর্কে প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্ন (FAQs)

COUPDAYS ফাংশন কি?

COUPDAYS ফাংশন মাইক্রোসফট এক্সেলের একটি কার্যকরী ফাংশন যা কোনো বন্ডের সেটেলমেন্ট ডেট এবং মেয়াদপূর্তির তারিখের মধ্যে কয়দিন মুনাফা গণনা করা হবে, সেই সংখ্যাটি বের করে দেয়।

কখন COUPDAYS ফাংশন ব্যবহার করা হয়?

  • বন্ড কেনার আগে সঠিক সিদ্ধান্ত নিতে
  • বিনিয়োগের লাভ-ক্ষতি নিখুঁতভাবে হিসাব করতে
  • বন্ডের মুনাফার পরিমাণ নির্ধারণ করতে
  • বিভিন্ন বন্ডের তুলনা করতে

COUPDAYS ফাংশনের সূত্র কি?

Excel

= COUPDAYS(settlement, maturity, frequency, [basis])

Use code with caution.content_copy

  • settlement (আবশ্যিক): এটি বন্ড কেনার তারিখ।
  • maturity (আবশ্যিক): এটি বন্ডের মেয়াদপূর্তির তারিখ।
  • frequency (আবশ্যিক): এটি বছরে কয়বার মুনাফা প্রদান করা হয়, সেই সংখ্যা (বার্ষিক = ১, ছয়মাসিক = ২, ত্রৈমাসিক = ৪)।
  • basis (ঐচ্ছিক): এটি মুনাফা গণনার পদ্ধতি নির্ধারণ করে (ডিফল্ট হিসেব ১ ব্যবহার করা হয়)।

COUPDAYS ফাংশনের উদাহরণ কি?

একজন বিনিয়োগকারী একটি বন্ড কিনতে চান যার:

  • সেটেলমেন্ট ডেট: ২৫-জানুয়ারি-২০১১
  • মেয়াদপূর্তির তারিখ: ১৫-নভেম্বর-২০১১
  • মুনাফা প্রদান: ছয়মাসিক (frequency = ২ )

এই ক্ষেত্রে, COUPDAYS ফাংশন ব্যবহার করে নিম্নলিখিত সূত্রটি ব্যবহার করা হবে:

= COUPDAYS(A2, A3, A4)

(A2 সেলটিতে সেটেলমেন্ট ডেট, A3 সেলটিতে মেয়াদপূর্তির তারিখ, এবং A4 সেলটিতে frequency মান আছে)

ফলাফল: ১৮১

এর মানে হল, বিনিয়োগকারী ২৫-জানুয়ারি-২০১১ তারিখে বন্ডটি কিনলে ১৮১ দিনের মুনাফা পাবেন।

কোনো বন্ডের মুনাফার পরিমাণ নির্ধারণের জন্য COUPDAYS ফাংশন কিভাবে ব্যবহার করা যায়?

COUPDAYS ফাংশন ব্যবহার করে বন্ডের মুনাফার পরিমাণ নির্ধারণের জন্য নিম্নলিখিত পদক্ষেপগুলি অনুসরণ করুন:

  1. বন্ডের সেটেলমেন্ট ডেট, মেয়াদপূর্তির তারিখ এবং frequency মান খুঁজে বের করুন।
  2. COUPDAYS ফাংশন ব্যবহার করে কয়দিন মুনাফা গণনা করা হবে তা নির্ধারণ করুন।
  3. বন্ডের কুপন হার (মুনাফার হার) গুণ করে মুনাফার পরিমাণ নির্ধারণ করুন।

Syntax

COUPDAYS(settlement, maturity, frequency, [basis])

Important: Dates should be entered by using the DATE function, or as results of other formulas or functions. For example, use DATE(2008,5,23) for the 23rd day of May, 2008. Problems can occur if dates are entered as text.

The COUPDAYS function syntax has the following arguments:

  • Settlement    Required. The security’s settlement date. The security settlement date is the date after the issue date when the security is traded to the buyer.
  • Maturity    Required. The security’s maturity date. The maturity date is the date when the security expires.
  • Frequency    Required. The number of coupon payments per year. For annual payments, frequency = 1; for semiannual, frequency = 2; for quarterly, frequency = 4.
  • Basis    Optional. The type of day count basis to use.
BasisDay count basis
0 or omittedUS (NASD) 30/360
1Actual/actual
2Actual/360
3Actual/365
4European 30/360

Remarks

  • Microsoft Excel stores dates as sequential serial numbers so they can be used in calculations. By default, January 1, 1900 is serial number 1, and January 1, 2008 is serial number 39448 because it is 39,448 days after January 1, 1900.
  • The settlement date is the date a buyer purchases a coupon, such as a bond. The maturity date is the date when a coupon expires. For example, suppose a 30-year bond is issued on January 1, 2008, and is purchased by a buyer six months later. The issue date would be January 1, 2008, the settlement date would be July 1, 2008, and the maturity date is January 1, 2038, 30 years after the January 1, 2008 issue date.
  • All arguments are truncated to integers.
  • If settlement or maturity is not a valid date, COUPDAYS returns the #VALUE! error value.
  • If frequency is any number other than 1, 2, or 4, COUPDAYS returns the #NUM! error value.
  • If basis < 0 or if basis > 4, COUPDAYS returns the #NUM! error value.
  • If settlement ≥ maturity, COUPDAYS returns the #NUM! error value.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.

DataDescription
25-Jan-11Settlement date
15-Nov-11Maturity date
2Semiannual coupon (see above)
1Actual/actual basis (see above)
FormulaDescriptionResult
=COUPDAYS(A2,A3,A4,A5)The number of days in the coupon period that contains the settlement date, for a bond with the above terms.181

COUPDAYS এবং COUPDAYBS ফাংশনের মূল পার্থক্য:

COUPDAYS ফাংশন এবং COUPDAYBS ফাংশন উভয়ই বন্ড-এর সাথে সম্পর্কিত হিসাব-নিকাশে ব্যবহৃত হয়।

COUPDAYS ফাংশন সেটেলমেন্ট ডেট এবং আগামী কুপন পেমেন্ট ডেট-এর মধ্যে দিনের সংখ্যা গণনা করে।

COUPDAYBS ফাংশন কুপন পিরিয়ডের শুরু এবং সেটেলমেন্ট ডেট-এর মধ্যে দিনের সংখ্যা গণনা করে।

সহজ ভাষায় বলতে গেলে:

  • COUPDAYS আপনাকে জানায় আপনার পরবর্তী কুপন পেমেন্ট কতদিন পরে আসবে
  • COUPDAYBS আপনাকে জানায় আপনি বন্ড কিনলে কতদিনের জন্য মুনাফা পাবেন

উদাহরণ:

  • ধরুন, আপনি একটি বন্ড কিনেছেন যার সেটেলমেন্ট ডেট 1 জানুয়ারী 2024 এবং আগামী কুপন পেমেন্ট ডেট 1 জুলাই 2024।
  • এই ক্ষেত্রে, COUPDAYS ফাংশন ব্যবহার করে আপনি জানতে পারবেন যে আপনার পরবর্তী কুপন পেমেন্ট 183 দিন পরে আসবে (1 জুলাই 2024 – 1 জানুয়ারী 2024 = 183 দিন)।
  • ধরুন, একই বন্ডের মেয়াদ 1 জানুয়ারী 2030।
  • এই ক্ষেত্রে, COUPDAYBS ফাংশন ব্যবহার করে আপনি জানতে পারবেন যে আপনি বন্ড কিনলে 2,190 দিনের জন্য মুনাফা পাবেন (1 জানুয়ারী 2030 – 1 জানুয়ারী 2024 = 2,190 দিন)।

মনে রাখবেন:

  • COUPDAYS এবং COUPDAYBS ফাংশন ব্যবহারের জন্য, আপনাকে সেটেলমেন্ট ডেটমেয়াদকুপন পেমেন্টের সংখ্যা এবং দিন গণনার পদ্ধতি জানতে হবে।
  • দিন গণনার পদ্ধতি বন্ডের ধরন এবং বাজারের প্রচলিত রীতিনীতির উপর নির্ভর করে।

Leave a Comment

× বিস্তারিত জানতে ক্লিক করুন